监管机构报告称，加密货币交易所对潜在可疑客户于潜在可疑客户交易的警报。
纽约金融服务部(NYDFS)调查加密货币交易所的合规计划后，与Coinbase达成协议。
NYDFS在1月4日的公告中，Coinbase罚款5000万美元，以应对违反纽约金融服务和银行法的行为，并投资5000万美元纠正其合规计划。根据金融监管机构的说法，加密货币交易所在反洗钱(AML)合规的缺陷很多。NYDFS报告了Coinbase对交易流程进行入职和监控。
“Coinbase这方面的失败已经向部门承认，NYDFS表示。此外，至少自2018年以来，Coinbase通过内部评估和外部审查(包括部门进行的检查)，已经知道了一些问题。尽管Coinbase我们一直在努力纠正这些问题，但进展缓慢：一些领域的进展直到最近才出现，工作还没有完成。
据纽约监管机构报道，Coinbase允许客户在没有充分背景调查的情况下开户 - 这违反了国家许可制度下的反洗钱要求。据监管机构介绍，加密交易所用户数量的增加导致无法跟上监控可疑交易的步伐，因为积压了10多万警报。
我们为我们的合规承诺感到骄傲，但我们也愿意承认我们的缺点，包括支付罚款和努力解决问题。Coinbase首席法务官Paul Grewal说。
今天@nydfs为了解决他们的调查，我们已经达成协议。调查的重点是@coinbase历史合规计划。⬇️ 以下是详细信息：
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) 2023 年 1 月 4 日
自2015年以来，NYDFS一直要求加密公司获得加密公司BitLicense在这个州运营。Coinbase2017年首次获得许可。自监管机构成立以来，政策制定者对加密货币交易所和其他监管机构提出了不同的要求，包括年度评估费和完全放弃计划。
